Consulenza Finanziaria

Le Società d’Intermediazione Mobiliare (SIM) e le Società di consulenza finanziaria sono istituzioni di intermediazione finanziaria, tenute a iscriversi in uno specifico albo.

Vengono definite come “imprese di investimento”.

Sulla base delle indicazioni dei profili di rischio degli investitori possono costruire dei portafogli, componendoli con titoli e prodotti non proprietari oppure fare sottoscrivere agli investitori delle quote di partecipazione di portafogli proprietari.

Assieme alle attività di composizione e di gestione dei portafogli, queste società sono abilitate alla raccolta e alla negoziazione dei prodotti e degli strumenti finanziari per conto proprio (dealing) o per conto terzi (brokerage).

Ciò che la differenzia da una banca è che le SIM e le società di consulenza finanziaria non si occupano di raccogliere masse di risparmi per alimentare attività di deposito e di prestito: le raccolgono per investirle in modo attivo sul mercato.